دورة أساسيات العمل المصرفي الإسلامي: شهادة المصرفي الإسلامي المحترف

التعريف

تهدف شهادة المصرفي الإسلامي إلى الارتقاء بقدرات وإمكانيات موظفي الجهاز المالي والمصرفي الإسلامي، فهي متاحة لجميع العاملين في البنوك وشركات التمويل والاستثمار الإسلامية على مختلف مستوياتهم المهنية، وتسعى إلى منح حامليها الأسس والمرتكزات المصرفية والشرعية المعمقة والمتكاملة، كما تزودهم بالمعارف والمهارات المهنية والتطبيقات المصرفية السليمة وتمكنهم كذلك من الانطلاق الثابت والميسر نحو التخصصات الاحترافية المتنوعة، ومن أجل ذلك تمثل شهادة المصرفي الإسلامي الرمز والعنوان لكل من يعمل في صناعة الخدمات المالية الإسلامية حيث تمثل هويته كمصرفي إسلامي، كما أنها الرمز والعنوان لكل مؤسسة مالية إسلامية، حيث إن عدد حاملي هذه الشهادة الأساسية من موظفيها يعكس جودة العاملين لديها، ويعبر عن مستوى تأهيلهم والتزامهم المصرفي والشرعي، ومن ناحية ثانية تعتبر شهادة المصرفي الإسلامي ضرورية ليس فقط للعاملين في الصناعة المالية الإسلامية، بل هي شهادة يحتاجها جميع المتعاملين مع المؤسسات المالية الإسلامية وخريجي الجامعات والراغبين في العمل بالمؤسسات المالية الإسلامية أو الملتحقين الجدد بها.

الأهداف

في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركين قادرين على:

• فهم خصائص النظام المصرفي الإسلامي.
• فهم خصائص العائد في المعاملات المصرفية الإسلامية.
• فهم الإدارة العقدية والصورية في المصارف الإسلامية.
• فهم ماهية الحسابات الجارية في المصارف الإسلامية والتعرف على خصائصها.
• فهم ماهية الحسابات الاستثمارية وضوابطها.
• فهم كيفية توزيع الارباح في الحسابات الاستثمارية المشتركة في المصارف الإسلامية.

منهجية التدريب

يستخدم في هذه الدورة مزيج من التقنيات التفاعلية، مثل العروض التقديمية الموجزة من قبل الاستشاري ودراسات الحالة والتدريبات الجماعية لتطبيق المعرفة المكتسبة طوال الدورة.

من يجب أن يحضر؟

تستهدف المراقبين والمحللين الماليين وموظفي المشتريات، ومدراء تطوير الأعمال ومدراء المالية، والمحاسبين الإداريين ومحللي الأعمال وموظفي الخزينة بقطاع المصارف الآسلامية.

• محترفو البنوك.
• خبراء القطاع البنكي
• العاملين في أقسامالبنوك الاسلامية.
• المصرفيين في البنوك الإسلامية.
• العاملين في الصناعة المالية الإسلامية.
• المتعاملين مع المؤسسات المالية الإسلامية.
• الراغبين في العمل بالمؤسسات المالية الإسلامية أو الملتحقين الجدد بها.
• كل من يجد في نفسه الحاجة لهذه الدورة ويرغب بتطوير مهاراته وخبراته.

الخطوط العامة للدورة

الوحدة الأولى، المدخل العام للمعاملات المالية الإسلامية:

• الاستناد إلى الشريعة: العقيدة والأخلاق والفقه
• الابتعاد عن المحرمات: الربا والغرر والظلم
• محل المعاملات المالية: الملكية، والأموال، والحقوق
• مدخل العقود: التعريف والأهمية، وأركان العقود، وأنواع وأحكام العقود

الوحدة الثانية، النظام المصرفي الإسلامي، خصائص النظام المصرفي الإسلامي:

• المرحلة التمهيدية
• مرحلة التوسع والانتشار
• مرحلة التنظيم والتأطير للبنوك الإسلامية
• الوساطة الاستثمارية
• الارتباط بالاقتصاد الحقيقي
• قاعدة الغنم بالغرم

الوحدة الثالثة، خصائص العائد في المعاملات المصرفية والإرادة العقدية:

• الربح
• الأجر
• الرسوم
• الصورية في المعاملات
• عيوب الرضا في العقود

الوحدة الرابعة، الحسابات الجارية:

• التعريف والخصائص
• العوائد والأجور والمنافع
• والعمليات المتنوعة على الحسابات الجارية

الوحدة الخامسة، الحسابات الاستثمارية:

• التعريف والخصائص
• ضوابط إدارة أموال الحسابات الاستثمارية
• كيفية توزيع الأرباح في الحسابات الاستثمارية المشتركة

الوحدة السادسة، عمليات التمويل الإسلامي، التمويل بالمرابحة، التمويل بالسلم، التمويل بالاستصناع، التمويل بالإجارة:

• الإطار العام للمرابحة
• الإجراءات والضوابط في كل مرحلة الوعد
• التملك
• عقد بيع المرابحة
• التعريف والأهمية
• الشروط في عقد السلم
• الأحكام في عقد السلم
• التطبيقات المصرفية لعقد السلم
• التعريف والأهمية
• تطبيقات الاستصناع في البنوك الإسلامية
• الأحكام الشرعية لعقد الاستصناع
• الإطار العام لقد الإجارة
• أنواع عقود الإجارة
• أحكام الأجرة
• أحكام المنفعة
• تطبيقات الإجارة المنتهية بالتمليك والإجارة الموصوفة بالذمة

الوحدة السابعة، عمليات الاستثمار الإسلامي، صيغ المشاركة في الربح والخسارة وأحكام الاستثمار في الأسواق المالية:

• تعريف عقود المشاركات
• أحكام شركات الأموال في الفقه الإسلامي
• أنواع الشركات وخصائصها في المعاملات المعاصرة.
• أدوات أسواق النقد
• أدوات أسواق رأس المال
• التطبيقات المعاصرة للتعامل بالأسهم وضوابطها الشرعية.
• عقود المضاربة وتطبيقاتها المعاصرة
• العقود الزراعية مثل المزارعة والمغارسة وتطبيقاتها المصرفية

الوحدة الثامنة، الحوالات المصرفية، الاعتمادات المستندية، صيغ المشاركة في الربح:

• التعريف والأهمية
• أطراف وأنواع الحوالات المصرفية وخطوات تنفيذها
• التأصيل الشرعي للحوالات المصرفية
• التعريف والأهمية
• الأطراف والعلاقات التعاقدية
• المستندات المطلوبة
• أنواع الاعتمادات المستندية وتأصيلها الشرعي
• التطبيقات المصرفية الإسلامية للاعتماد المستندي
• الفرق بين اعتمادات الوكالة والمرابحة والمشاركة والمضاربة وغيرها

الوحدة الثانية التاسعة، خطابات الضمان، بطاقات الائتمان:

• التعريف والأهمية
• الكفالة وخطابات الضمان
• أنواع خطابات الضمان ومزاياها
• إجراءات تنفيذ خطابات الضمان
• الخصائص والضوابط الشرعية للتعامل بها
• الخصائص والاهمية
• الأنواع الرئيسية لبطاقات الائتمان
• الآليات والجوانب الفنية لبطاقات الائتمان و التأصيل الشرعي لها