إدارة المخاطر المالية وتحليل وتقويم الأداء المالي

التعريف

هذه الدورة التدريبية تتعلق بإدارة المخاطر المالية المحتملة التي تواجهها أي منشأة، و كيفية تعريف و تحديد و تحليل و معالجة و متابعة المخاطر و الآثار المترتبة في حالة وقوعها. و تأثيرات هذا الخطر على المنشأة. و كذلك تركّز هذه الدورة التدريبية على تناول وسائل معالجة المخاطر و كيفية إدارة العلاقة بين العائد المطلوب على الإستثمار و بين المخاطر التي تصاحب هذا الإستثمار و ذلك بقصد توظيف هذه العلاقة بما يؤدي إلى تعظيم قيمة ذلك الإستثمار من وجهة نظر أصحابه مما يؤدي إلى تمكين المنشأة من التطور و تحقيق أهدافها بشكل أكثر فعالية و كفاءة.

في هذه الدورة التدريبية الخاصة بإدارة المخاطر المالية، سوف يتمكن المشاركون من الآتي :

• تحديد الأخطار المالية التي تواجهها المؤسسة، و تحليلها لقياس أثر هذه المخاطر
• تقييم المخاطر المالية، و تحدبد أفضل المنهجيات للتعامل معها
• إنشاء سجل المخاطر و تحديثه بشكلٍ مستمر
• أفضل الإستراتيجيات لإدارة المخاطر المالية

الأهداف

صُممت هذه الدورة التدريبية لتزويد المشاركين بالمهارات و المعارف اللازمة لإدارة المخاطر المالية حيث يحصل المشاركون في التدريب على ما يلي:

• نبذة عامة عن أساسيات إدارة المخاطر المالية بالمؤسسات
• كيفية التعرّف و تحدبد المخاطر المحتملة التي تؤثر على الإجراءات التشغيلية و الوضع المالي للمؤسسة
• فهم العلاقة بين المخاطرة و العائد و إنشاء المحفظة الإستثمارية الفعّالة
• التعرّف على أفضل التقنيات لإستراتيجيات إدارة المخاطر المالية
• كيفية التعامل مع المنتجات المالية المختلفة و الأسواق التي تعمل بها
• تقييم الوضع المالي بالمؤسسة و فهم الأساليب المختلفة للتنبؤ لإتخاذ القرارات الرشيدة
• ﺇﻛﺳﺎﺏ ﺍﻟﻣﺷﺎﺭﻛﻳﻥ ﻣﻬﺎﺭﺍﺕ ﺇﺩﺍﺭﺓ ﻣﺧﺎﻁﺭ ﺍﻷﻧﺷﻁﺔ ﺍﻟﻣﺎﻟﻳﺔ ﻭﺫﻟﻙ ﻣﻥ ﻣﻧﻅﻭﺭ ﺗﺧﻁﻳﻁ ﻫﺫﻩ ﺍﻷﻧﺷﻁﺔ ﻭﻣﺭﺍﻗﺑﺔ ﺁﺩﺍﺋﻬﺎ ﻭﻣﺗﺎﺑﻌﺔ ﻧﺗﺎﺋﺟﻬﺎ.
• ﺭﻓﻊ ﻗﺩﺭﺍﺕ ﺍﻟﻣﺷﺎﺭﻛﻳﻥ ﻓﻲ ﻛﻳﻔﻳﺔ ﺗﻭﻅﻳﻑ ﻣﺟﻣﻭﻋﺔ ﺍﻻﺳﺗﺭﺍﺗﻳﺟﻳﺎﺕ ﻭﺍﻟﻧﻣﺎﺫﺝ ﻭﺍﻻﺳﺎﻟﻳﺏ ﺫﺍﺕ ﺍﻟﻁﺎﺑﻊ ﺍﻟﺩﻭﻟﻲ ﻭﺫﻟﻙ ﻓﻲ ﻗﻳﺎﺱ ﻭﺍﺩﺍﺭﺓ ﻭﺗﻘﻳﻳﻡ
• ﺍﻟﻣﺧﺎﻁﺭ ﺍﻟﻣﺎﻟﻳﺔ.
• ﺇﻁﻼﻉ ﺍﻟﻣﺷﺎﺭﻛﻳﻥ ﻋﻠﻰ ﺃﺣﺩﺙ ﺍﻷﺳﺎﻟﻳﺏ ﺍﻟﺧﺎﺻﺔ ﺑﺭﻓﻊ ﻛﻔﺎءﺓ ﺍﻟﺭﻗﺎﺑﺔ ﺍﻟﻣﺎﻟﻳﺔ ﻭﺍﻟﺗﺩﻗﻳﻖ ﻭﺍﻟﺿﺑﻁ ﺍﻟﺩﺍﺧﻠﻲ ﻭﺍﻟﻣﺭﺗﺑﻁﺔ ﺑﺈﺩﺍﺭﺓ ﺍﻟﻣﺧﺎﻁﺭ.
• ﺍﻟﺗﻌﺭﻑ ﻋﻠﻰ ﻣﻣﺎﺭﺳﺎﺕ ﻭﺃﺳﺎﻟﻳﺏ ﺍﻟﻣﺣﺎﺳﺑﺔ ﺍﻹﺑﺩﺍﻋﻳﺔ ﻭﺍﻟﺗﻰ ﻅﻬﺭﺕ ﺃﻫﻣﻳﺗﻬﺎ ﺑﻌﺩ ﺃﺯﻣﺔ ﺷﺭﻛﺔ ﺍﻧﺭﻭﻥ ﻟﻠﻁﺎﻗﺔ ﻭﻣﺩﻯ ﺗﻭﺍﻓﻘﻬﺎ ﻣﻊ ﻣﻌﺎﻳﻳﺭ ﺍﻟﻣﺣﺎﺳﺑﺔ ﻭﺍﻟﺗﺩﻗﻳﻖ ﺍﻟﺩﻭﻟﻳﺔ ﺗﻣﻛﻳﻥ ﺍﻟﻣﺷﺎﺭﻛﻳﻥ ﻣﻥ ﺗﺷﺧﻳﺹ ﻭﺍﻟﺗﻧﺑﺅ ﺑﻣﺧﺎﻁﺭ ﺍﻻﺣﺗﻳﺎﻝ ﺍﻟﻣﺎﻟﻲ ﻭﺫﻟﻙ ﻣﻥ ﺧﻼﻝ ﻋﺩﺩ ﻣﻥ ﺍﻟﻘﺿﺎﻳﺎ ﻭﺍﻟﻣﻣﺎﺭﺳﺎﺕ ﺍﻟﻌﻣﻠﻳﺔ .
• ﺇﻛﺳﺎﺏ ﺍﻟﻣﺷﺎﺭﻛﻳﻥ ﺍﻟﻣﻬﺎﺭﺍﺕ ﺍﻟﻼﺯﻣﺔ ﻟﻭﺿﻊ ﺍﻟﺳﻳﺎﺳﺎﺕ ﻭﺍﻹﺟﺭﺍءﺍﺕ ﺍﻟﻣﺳﺗﺧﺩﻣﺔ ﻓﻰ ﺗﺣﺟﻳﻡ ﻣﺧﺎﻁﺭ ﺍﻻﺣﺗﻳﺎﻝ ﺍﻟﻣﺎﻟﻰ ﻣﻥ ﺇﺗﺑﺎﻉ ﺃﺳﺎﻟﻳﺏ ﺇﺩﺍﺭﺓ ﺍﻷﺭﺑﺎﺡ ﻭﺩﻭﺭ ﺍﻟﺭﻗﺎﺑﺔ ﻓﻰ ﺍﻟﺗﻐﻠﺏ ﻋﻠﻳﻬﺎ.

منهجية التدريب

تشمل الدورة التدريبية كلاً من العناصر النظرية و التدريب على المهارات من خلال إستخدام أسلوب المحاضرات التقليدية، و التمارين العملية، و التدريبات، و المناقشات الجماعية، و طريقة دراسة الحالة.

من يجب أن يحضر؟

هذه الدورة التدريبية مناسبة لمجموعة  واسعة من المحترفين و المهتمين بإدارة المخاطر المالية، و لكنها ستفيد بشكل كبير جداً:

• الأشخاص الذين ينوون تطوير مهاراتهم الشخصية، و تحسينها، و صقلها في مجال إدارة المخاطر المالية للمؤسسات
• مديرو المشاريع
• مسؤولي الإلتزام الرقابي
• أخصائيي إدارة المخاطر و المراجعين الداخليين
• المهنيون بغض النظر عن خلفية المجالات الخاصة بكلٍ منهم (مثل المتخصصين في مجالات الهندسة أو تكنولوجيا المعلومات أو الأعمال تجارية) علماً بأن هذه الدورة التدريبية تغطي المبادئ الأساسية، و الأساليب الحديثة لإدارة المخاطر المالية بالشركات و المؤسسات المالية

الخطوط العامة للدورة

اليوم الأول: أساسيات إدارة المخاطر

• التعريفات الرئيسية للمخاطر و أنواعها

• آليات التعرّف على المخاطر و مصادرها

• المخاطر الخاصة بالشركات المقيدة في السوق المالية

• مفهوم عملية إدارة المخاطر

• القيمة المعرضة للمخاطر و العائد على رأس المال المعدل وفق المخاطر

• التنبؤ المالي بالمخاطر

• إدارة الإلتزام و مسؤوليتها في إدارة المخاطر

اليوم الثاني: المخاطر المالية

• التعرّف على أنواع المخاطر المالية و مفهوم كلٍ منها

• مخاطر السوق

• مخاطر أسعار الفائدة

• مخاطر الإئتمان

• مخاطر الإستثمار

• مخاطر السيولة

• مخاطر التشغيل

• المخاطر التجارية و التنظيمية و القانونية

• مخاطر التقارير المالية

• مؤشرات حدوث المخاطر المالية

• العوامل الضرورية لتعريف و تحديد المخاطر

• إعداد سجّل المخاطر

• التخطيط المالي و دوره في التعامل مع المخاطر المالية

اليوم الثالث: تحليل المخاطر و إعداد خطة إدارتها

• التحليل الفني للمخاطر المالية

• مناهج تحليل المخاطر – الكمية و الكيفية

• تقدير تقلبات الأسعار و الترابط

• برنامج المحاكاة (مونت كارلو)

• إعداد خطة إدارة المخاطر:

  • تهيئة بيئة مناسبة و سياسات و إجراءات سليمة لإدارة المخاطر

  • العوامل الضرورية لنجاح إعداد الخطة

  • دور المعنييّن في إعداد الخطة

  • الوسائل و التقنيات المستعملة

  • محتويات خطة نشاطات إدارة المخاطر

  • تحديد و تعريف منبهّات و مؤشرات المخاطر

  • إدارة الإحتياطي المالي لمعالجة المخاطر

• دور التدقيق الداخلي في كشف المخاطر المالية و الإحتيال المالي

اليوم الرابع: أدوات قياس و تحليل المخاطر المالية

• الأدوات الإحصائية لقياس المخاطر المالية

• أدوات التحليل المالي لقياس المخاطر المالية

• متابعة قياس المخاطر المالية و إعداد التقارير عنها

• طرق إدارة أزمات المخاطر المالية 

• أدوات التحكم في الإستجابة للمخاطر

• تنفيذ و تقييم إستراتيجية الإستجابة للمخاطر

• توثيق المخاطر و إعداد تقرير المخاطر

اليوم الخامس: عملية إدارة المخاطر المالية و أدوات الحدّ منها

• إستراتيجيات إدارة المخاطر المالية

• تحليل الفجوة، تحليل الفترة – الفجوة

• إدارة التوازن بين الأصول و الخصوم

• القيمة المخاطر بها و معدل العائد المعدل

• إعداد السياسات للتخفيف من حدة المخاطر المالية

• المشتقات المالية و الإستجابات البديلة

• مراجعة السياسات المُتخذة