إدارة و تقييم المخاطر المالية: أفضل الممارسات لإدارة المخاطر المالية

التعريف

تُعتبر إدارة المخاطر في الوقت الراهن عِلم من أهم العلوم في مجال إدارة المشروعات فهي تتكفل بتحديد و قياس المخاطر التي تتعرض لها المنشأة سواءً كانت صناعية تجارية أو حتى مالية، و لكن تختلف إدارة المخاطر من منشأة الى أخرى حسب طبيعة و خصوصية المجال التي تنشط فيه، و تقوم المؤسسات بإدارة المخاطر المالية التي تتضمن القيام بالأنشطة الخاصة بتحديد المخاطر التي تتعرض لها المنشأة و قياسها و التعامل مع مسبباتها و الآثار المترتبة عليها.

هذه الدورة التدريبية تتعلق بإدارة المخاطر المالية المحتملة التي تواجهها أي منشأة، و كيفية تعريف و تحديد و تحليل و معالجة و متابعة المخاطر و الآثار المترتبة في حالة وقوعها. و تأثيرات هذا الخطر على المنشأة. و كذلك تركّز هذه الدورة التدريبية على تناول وسائل معالجة المخاطر و كيفية إدارة العلاقة بين العائد المطلوب على الإستثمار و بين المخاطر التي تصاحب هذا الإستثمار و ذلك بقصد توظيف هذه العلاقة بما يؤدي إلى تعظيم قيمة ذلك الإستثمار من وجهة نظر أصحابه مما يؤدي إلى تمكين المنشأة من التطور و تحقيق أهدافها بشكل أكثر فعالية و كفاءة.

في هذه الدورة التدريبية الخاصة بإدارة المخاطر المالية، سوف يتمكن المشاركون من الآتي :

• تحديد الأخطار المالية التي تواجهها المؤسسة، و تحليلها لقياس أثر هذه المخاطر
• تقييم المخاطر المالية، و تحدبد أفضل المنهجيات للتعامل معها
• إنشاء سجل المخاطر و تحديثه بشكلٍ مستمر
• أفضل الإستراتيجيات لإدارة المخاطر المالية

الأهداف

صُممت هذه الدورة التدريبية لتزويد المشاركين بالمهارات و المعارف اللازمة لإدارة المخاطر المالية حيث يحصل المشاركون في التدريب على ما يلي:

• نبذة عامة عن أساسيات إدارة المخاطر المالية بالمؤسسات
• كيفية التعرّف و تحدبد المخاطر المحتملة التي تؤثر على الإجراءات التشغيلية و الوضع المالي للمؤسسة
• فهم العلاقة بين المخاطرة و العائد و إنشاء المحفظة الإستثمارية الفعّالة
• التعرّف على أفضل التقنيات لإستراتيجيات إدارة المخاطر المالية
• كيفية التعامل مع المنتجات المالية المختلفة و الأسواق التي تعمل بها
• تقييم الوضع المالي بالمؤسسة و فهم الأساليب المختلفة للتنبؤ لإتخاذ القرارات الرشيدة

منهجية التدريب

تشمل الدورة التدريبية كلاً من العناصر النظرية و التدريب على المهارات من خلال إستخدام أسلوب المحاضرات التقليدية، و التمارين العملية، و التدريبات، و المناقشات الجماعية، و طريقة دراسة الحالة.

أثر التدريب على المؤسسة

ستستفيد الشركات الخاصة و العامة من الأسلوب المنهجي المنظّم لإدارة المخاطر المالية، الأمر الذي سيُسهم في تحقيق أهدافها المالية و الإستراتيجية من خلال التركيز على ما يلي:

• تخطيط إدارة المخاطر بما يتوافق مع الأهداف العامة للمشروع
• التعريف الإستباقي بمصادر المخاطر المحتملة و الحد من تأثيراتها
• فهم العلاقة بين المخاطر المحتملة للمشروع، و نطاقه، و التكلفة، و الجدول الزمني
• معرفة التقنيات الرياضية المُستخدمة في تحليل المخاطر
• تقييم إستراتيجيات إدارة المخاطر و إختيار أفضلها لتحقيق أعلى عائد إستثماري للشركة

أثر التدريب على المتدرب

سيتمكن المشاركون في التدريب من:

• التعرّف على الأخطار القائمة، و الفرص، و كيفية تقييم القيمة النسبية للمشروعات
• تعلّم كيفية ترتيب المخاطر على أساس حجم المخاطر التي تتعرض لها الشركة
• تطوير المهارة الضرورية لقياس شدة المخاطر و ترجمتها إلى جداول كمية
• توظيف مفهوم القيمة المالية المتوقعة (EMV) و ترتيب أولويات إستراتيجية الحدّ من المخاطر
• رصد العديد من المخاطر المحتملة، و التحكم فيها بإستخدام الإستراتيجيات الموجزة
• وضع العناصر الأساسية للفرص و المخاطر ضمن خطة مشروعك القادم

من يجب أن يحضر؟

هذه الدورة التدريبية مناسبة لمجموعة  واسعة من المحترفين و المهتمين بإدارة المخاطر المالية، و لكنها ستفيد بشكل كبير جداً:

• الأشخاص الذين ينوون تطوير مهاراتهم الشخصية، و تحسينها، و صقلها في مجال إدارة المخاطر المالية للمؤسسات
• مديرو المشاريع
• مسؤولي الإلتزام الرقابي
• أخصائيي إدارة المخاطر و المراجعين الداخليين
• المهنيون بغض النظر عن خلفية المجالات الخاصة بكلٍ منهم (مثل المتخصصين في مجالات الهندسة أو تكنولوجيا المعلومات أو الأعمال تجارية) علماً بأن هذه الدورة التدريبية تغطي المبادئ الأساسية، و الأساليب الحديثة لإدارة المخاطر المالية بالشركات و المؤسسات المالية

الخطوط العامة للدورة

اليوم الأول: أساسيات إدارة المخاطر

• التعريفات الرئيسية للمخاطر و أنواعها

• آليات التعرّف على المخاطر و مصادرها

• المخاطر الخاصة بالشركات المقيدة في السوق المالية

• مفهوم عملية إدارة المخاطر

• القيمة المعرضة للمخاطر و العائد على رأس المال المعدل وفق المخاطر

• التنبؤ المالي بالمخاطر

• إدارة الإلتزام و مسؤوليتها في إدارة المخاطر

اليوم الثاني: المخاطر المالية

• التعرّف على أنواع المخاطر المالية و مفهوم كلٍ منها

• مخاطر السوق

• مخاطر أسعار الفائدة

• مخاطر الإئتمان

• مخاطر الإستثمار

• مخاطر السيولة

• مخاطر التشغيل

• المخاطر التجارية و التنظيمية و القانونية

• مخاطر التقارير المالية

• مؤشرات حدوث المخاطر المالية

• العوامل الضرورية لتعريف و تحديد المخاطر

• إعداد سجّل المخاطر

• التخطيط المالي و دوره في التعامل مع المخاطر المالية

اليوم الثالث: تحليل المخاطر و إعداد خطة إدارتها

• التحليل الفني للمخاطر المالية

• مناهج تحليل المخاطر – الكمية و الكيفية

• تقدير تقلبات الأسعار و الترابط

• برنامج المحاكاة (مونت كارلو)

• إعداد خطة إدارة المخاطر:

  • تهيئة بيئة مناسبة و سياسات و إجراءات سليمة لإدارة المخاطر

  • العوامل الضرورية لنجاح إعداد الخطة

  • دور المعنييّن في إعداد الخطة

  • الوسائل و التقنيات المستعملة

  • محتويات خطة نشاطات إدارة المخاطر

  • تحديد و تعريف منبهّات و مؤشرات المخاطر

  • إدارة الإحتياطي المالي لمعالجة المخاطر

• دور التدقيق الداخلي في كشف المخاطر المالية و الإحتيال المالي

اليوم الرابع: أدوات قياس و تحليل المخاطر المالية

• الأدوات الإحصائية لقياس المخاطر المالية

• أدوات التحليل المالي لقياس المخاطر المالية

• متابعة قياس المخاطر المالية و إعداد التقارير عنها

• طرق إدارة أزمات المخاطر المالية 

• أدوات التحكم في الإستجابة للمخاطر

• تنفيذ و تقييم إستراتيجية الإستجابة للمخاطر

• توثيق المخاطر و إعداد تقرير المخاطر

اليوم الخامس: عملية إدارة المخاطر المالية و أدوات الحدّ منها

• إستراتيجيات إدارة المخاطر المالية

• تحليل الفجوة، تحليل الفترة – الفجوة

• إدارة التوازن بين الأصول و الخصوم

• القيمة المخاطر بها و معدل العائد المعدل

• إعداد السياسات للتخفيف من حدة المخاطر المالية

• المشتقات المالية و الإستجابات البديلة

• مراجعة السياسات المُتخذة